Personas · Vida y ahorro
Un seguro de vida no es solo para cuando faltás: los planes de hoy combinan protección para tu familia con un fondo de ahorro que crece con el tiempo y que podés usar para complementar tu jubilación.
Es una decisión de largo plazo, por eso no se trata de venderte una póliza: te acompaño a elegir el plan, a revisarlo con los años y a ajustarlo cuando cambia tu vida.
Compañías: CNP Seguros y Life Seguros
El caso de una clienta que, gracias a la cobertura de enfermedades graves de su seguro de vida, pagó más del 80% de su cirugía sin pedir préstamos. Qué es esta cobertura y cómo funciona.
4 min de lectura
Los dos sirven para juntar plata para la jubilación, pero no son lo mismo. La diferencia clave es qué pasa con tu familia mientras ahorrás.
5 min de lectura
Por qué la jubilación no alcanza, en qué se diferencia de ahorrar por tu cuenta y qué pasa si un año no podés aportar.
4 min de lecturaPagás una cuota por mes. Una parte paga la protección: lo que cobra tu familia si te pasa algo. La otra va a un fondo que crece con los años y que usás para complementar tu jubilación.
Herramienta gratuita
Elegí moneda, edad y objetivo, y te mostramos una proyección basada en cotizaciones reales. Sin compromiso: después, si querés, lo vemos juntos con tus datos.
Elegí lo que más te sirva. Cada una tiene condiciones distintas.
Nos sirve para armar el mensaje que le va a llegar a Lucas.
Elegí el enfoque que más se ajuste a vos.
Como el producto real que estás por ver.
Dejanos tus datos para ver la proyección completa (10, 20, 30 y 41 años) y recibir tu cotización personalizada gratis.
* Simulación orientativa basada en una cotización real de CNP Seguros para un asegurado de 22 años. No constituye asesoramiento financiero ni una promesa de rendimiento: el resultado real depende de tu edad, tu evaluación de salud y las condiciones vigentes al momento de contratar.
No. El seguro de retiro es solo un ahorro para cuando te jubilás. El seguro de vida con ahorro hace eso y además protege a tu familia: si te pasa algo mientras ahorrás, ellos cobran. Por eso a la mayoría de la gente que me consulta le recomiendo vida con ahorro.
Pagás una cuota todos los meses. Una parte paga la protección (lo que cobra tu familia si te pasa algo) y otra va a un fondo que crece con los años, en dólares o en pesos ajustados por inflación. Ese fondo es tuyo y lo usás para complementar tu jubilación.
Conviene si hay personas que dependen de tus ingresos (hijos, pareja, padres) o si querés ahorrar para el futuro con disciplina. Si estás empezando, aunque sea con poco, el tiempo juega a tu favor. Lo charlamos según tu caso, sin compromiso.
Depende del plan, pero estos productos están pensados para el largo plazo y suelen tener alternativas: pausar, bajar la cuota o usar parte del fondo para mantener la protección. Si ves que se te complica, avisame antes y buscamos la salida.
Cada compañía tiene su edad máxima para entrar al plan. Cuanto antes empezás, más barata es la protección y más años tiene tu ahorro para crecer, pero a los 50 también se puede armar algo que tenga sentido.
Cobran las personas que vos elegís como beneficiarios. Presentan la documentación a la compañía y la compañía paga. Yo los acompaño en todo el trámite, para que no tengan que hacerlo solos en un momento difícil.
El seguro de vida obligatorio que paga tu empleador cubre un monto chico, pensado para gastos inmediatos. No reemplaza tu sueldo ni le deja a tu familia un respaldo real. Y la ART cubre solo los accidentes de trabajo. Un seguro propio es otra cosa: lo elegís vos y te lo llevás si cambiás de trabajo.
Es una decisión de largo plazo, así que no te mando una cotización al paso: primero entiendo qué querés lograr y después vemos qué plan te sirve.
